Compte-rendu - Cadrage analyse financiere Rezon

Contexte

Echange avec Laurent Raison et Amandine autour d'un futur outil d'analyse financiere des franchisés, integre a Seenaps a terme.

Le besoin n'est pas de reproduire un reporting financier complet type Synergie, mais de construire une analyse simple, lisible et actionnable a partir des documents comptables disponibles.

Points clés

Les documents disponibles sont heterogenes : liasses fiscales, bilans, comptes de resultat detailles, parfois PDF natifs, parfois scans.
La liasse fiscale est plus structuree et fiable, mais insuffisante pour certains besoins metiers Rezon.
Pour Rezon, le compte de resultat detaille semble central, notamment pour analyser les marges, charges externes, loyers, deplacements, sous-traitance, pose/livraison et remunerations indirectes.
L'objectif est d'eviter une approche full IA non reproductible, couteuse et sensible cote donnees.
La priorite est l'extraction structuree quand elle est possible, avec l'IA en complement si necessaire.
Le modele cible doit rester simple :
- quelques KPI metiers ;
- une valeur constatee ;
- une cible ou fourchette ;
- une comparaison au panel ;
- des alertes metier ;
- des questions ou actions recommandees.
Laurent confirme que ce format correspond au besoin : peu d'indicateurs, mais bien choisis et exploitables en reunion.
Les reunions bilan avec les franchisés auront lieu debut juin : l'outil ne sera pas pret pour cette echeance.
Une cible plus realiste est la fin d'annee, notamment pour les reunions regionales et la preparation des plans d'action annuels.

Besoins metier identifies

Indicateurs evoques :

Chiffre d'affaires total vs chiffre d'affaires vu dans Gesteos / fournisseurs references.
Part des achats chez les fournisseurs references.
Taux de marge marchandise.
Taux de marge pose / livraison.
Ecart entre sous-traitance directe et production vendue.
Niveau des charges externes en pourcentage du chiffre d'affaires.
Depenses de publicite.
Loyers, notamment quand le franchisé se remunere indirectement via un local personnel.
Indemnites kilometriques / frais de deplacement.
Remuneration directe et indirecte du franchisé.
Fonds propres, tresorerie, compte courant associe, financement long terme.
Resultat / chiffre d'affaires.
Vigilance sur les classements comptables incoherents selon les experts-comptables.

Orientations retenues

Ne pas partir sur un outil generique trop large.
Commencer par un cas Rezon simple et concret.
Travailler sur 2 ou 3 franchisés standards, mono-personnes, avec documents comptables detailles.
Formaliser un premier lot de regles metier en langage naturel ou tableau simple.
Construire progressivement une base de connaissances metier reutilisable.
Utiliser l'IA comme assistant d'analyse apres extraction et structuration des donnees.
Tester aussi l'approche actuelle de type Gemini / GEM utilisee par Rezon, mais en la decoupant mieux :
- extraction ;
- controle ;
- analyse ;
- recommandations.

Plan d'action

Rezon - Laurent / Amandine

Envoyer 2 ou 3 dossiers franchisés standards avec :
- bilan ;
- compte de resultat detaille ;
- idealement PDF natif, pas uniquement scan.
Prioriser des profils simples : franchisés mono-personnes, sans complexite salariale excessive.
Fournir un premier jeu de regles metier, meme brut, par exemple :
- charges externes attendues entre X % et Y % du CA ;
- marge pose/livraison attendue entre X % et Y % ;
- alerte si frais de deplacement > X ;
- alerte si achats fournisseurs references < X %.
Verifier avec TGS la possibilite de recuperer des FEC ou donnees comptables plus detaillees.

Philippe

Tester l'extraction sur les dossiers transmis.
Identifier les donnees recuperables de facon fiable :
- depuis la liasse ;
- depuis le compte de resultat detaille ;
- depuis les scans via OCR / IA si necessaire.
Construire un premier prototype de KPI Rezon :
- valeur extraite ;
- cible ;
- comparaison panel ;
- alerte ;
- question ou action suggeree.
Preparer quelques captures d'ecran du prototype pour retour Laurent / Amandine / franchisés.

Rezon + Philippe

Revoir ensemble le fonctionnement du GEM / Gemini existant.
Decouper le prompt actuel en etapes plus robustes :
- extraction ;
- controle des donnees ;
- application des regles metier ;
- redaction du diagnostic ;
- recommandations.
Capitaliser les regles validees dans une base metier reutilisable.

Reunions franchisés

Laurent pourra inviter Philippe a une reunion bilan franchisés si les premieres sessions se passent bien.
Objectif pour Philippe : observer les vrais echanges franchiseur / franchisés et comprendre les questions terrain.
Les retours des franchisés pourront aussi servir a valider la lisibilite des indicateurs.

Points de vigilance

Les donnees comptables sont souvent mal classees : il faudra prevoir des regles de controle, pas seulement des calculs.
Les PDF scannes rendent l'extraction plus fragile.
Le besoin Rezon est plus fin que Transat Auto : la liasse seule ne suffira probablement pas.
Ne pas viser juin : risque de livrer trop vite un outil immature.
Le vrai actif a construire est la base de regles metier, pas seulement l'interface ou le prompt IA.

Prochaine etape

Obtenir 2 ou 3 dossiers franchisés standards et un premier jeu de regles metier Rezon pour lancer un prototype limite mais exploitable.

5.6 KiB Raw Blame History