133 lines
5.6 KiB
Markdown
133 lines
5.6 KiB
Markdown
---
|
|
type: compte-rendu
|
|
projet: seenaps-financial
|
|
date: 2026-05-07
|
|
participants:
|
|
- Philippe Aulnette
|
|
- Laurent Raison
|
|
- Amandine
|
|
tags:
|
|
- seenaps
|
|
- finance
|
|
- franchise
|
|
- ia
|
|
- rezon
|
|
---
|
|
|
|
# Compte-rendu - Cadrage analyse financiere Rezon
|
|
|
|
## Contexte
|
|
|
|
Echange avec Laurent Raison et Amandine autour d'un futur outil d'analyse financiere des franchisés, integre a Seenaps a terme.
|
|
|
|
Le besoin n'est pas de reproduire un reporting financier complet type Synergie, mais de construire une analyse simple, lisible et actionnable a partir des documents comptables disponibles.
|
|
|
|
## Points clés
|
|
|
|
- Les documents disponibles sont heterogenes : liasses fiscales, bilans, comptes de resultat detailles, parfois PDF natifs, parfois scans.
|
|
- La liasse fiscale est plus structuree et fiable, mais insuffisante pour certains besoins metiers Rezon.
|
|
- Pour Rezon, le compte de resultat detaille semble central, notamment pour analyser les marges, charges externes, loyers, deplacements, sous-traitance, pose/livraison et remunerations indirectes.
|
|
- L'objectif est d'eviter une approche full IA non reproductible, couteuse et sensible cote donnees.
|
|
- La priorite est l'extraction structuree quand elle est possible, avec l'IA en complement si necessaire.
|
|
- Le modele cible doit rester simple :
|
|
- quelques KPI metiers ;
|
|
- une valeur constatee ;
|
|
- une cible ou fourchette ;
|
|
- une comparaison au panel ;
|
|
- des alertes metier ;
|
|
- des questions ou actions recommandees.
|
|
- Laurent confirme que ce format correspond au besoin : peu d'indicateurs, mais bien choisis et exploitables en reunion.
|
|
- Les reunions bilan avec les franchisés auront lieu debut juin : l'outil ne sera pas pret pour cette echeance.
|
|
- Une cible plus realiste est la fin d'annee, notamment pour les reunions regionales et la preparation des plans d'action annuels.
|
|
|
|
## Besoins metier identifies
|
|
|
|
Indicateurs evoques :
|
|
|
|
- Chiffre d'affaires total vs chiffre d'affaires vu dans Gesteos / fournisseurs references.
|
|
- Part des achats chez les fournisseurs references.
|
|
- Taux de marge marchandise.
|
|
- Taux de marge pose / livraison.
|
|
- Ecart entre sous-traitance directe et production vendue.
|
|
- Niveau des charges externes en pourcentage du chiffre d'affaires.
|
|
- Depenses de publicite.
|
|
- Loyers, notamment quand le franchisé se remunere indirectement via un local personnel.
|
|
- Indemnites kilometriques / frais de deplacement.
|
|
- Remuneration directe et indirecte du franchisé.
|
|
- Fonds propres, tresorerie, compte courant associe, financement long terme.
|
|
- Resultat / chiffre d'affaires.
|
|
- Vigilance sur les classements comptables incoherents selon les experts-comptables.
|
|
|
|
## Orientations retenues
|
|
|
|
- Ne pas partir sur un outil generique trop large.
|
|
- Commencer par un cas Rezon simple et concret.
|
|
- Travailler sur 2 ou 3 franchisés standards, mono-personnes, avec documents comptables detailles.
|
|
- Formaliser un premier lot de regles metier en langage naturel ou tableau simple.
|
|
- Construire progressivement une base de connaissances metier reutilisable.
|
|
- Utiliser l'IA comme assistant d'analyse apres extraction et structuration des donnees.
|
|
- Tester aussi l'approche actuelle de type Gemini / GEM utilisee par Rezon, mais en la decoupant mieux :
|
|
- extraction ;
|
|
- controle ;
|
|
- analyse ;
|
|
- recommandations.
|
|
|
|
## Plan d'action
|
|
|
|
### Rezon - Laurent / Amandine
|
|
|
|
- Envoyer 2 ou 3 dossiers franchisés standards avec :
|
|
- bilan ;
|
|
- compte de resultat detaille ;
|
|
- idealement PDF natif, pas uniquement scan.
|
|
- Prioriser des profils simples : franchisés mono-personnes, sans complexite salariale excessive.
|
|
- Fournir un premier jeu de regles metier, meme brut, par exemple :
|
|
- charges externes attendues entre X % et Y % du CA ;
|
|
- marge pose/livraison attendue entre X % et Y % ;
|
|
- alerte si frais de deplacement > X ;
|
|
- alerte si achats fournisseurs references < X %.
|
|
- Verifier avec TGS la possibilite de recuperer des FEC ou donnees comptables plus detaillees.
|
|
|
|
### Philippe
|
|
|
|
- Tester l'extraction sur les dossiers transmis.
|
|
- Identifier les donnees recuperables de facon fiable :
|
|
- depuis la liasse ;
|
|
- depuis le compte de resultat detaille ;
|
|
- depuis les scans via OCR / IA si necessaire.
|
|
- Construire un premier prototype de KPI Rezon :
|
|
- valeur extraite ;
|
|
- cible ;
|
|
- comparaison panel ;
|
|
- alerte ;
|
|
- question ou action suggeree.
|
|
- Preparer quelques captures d'ecran du prototype pour retour Laurent / Amandine / franchisés.
|
|
|
|
### Rezon + Philippe
|
|
|
|
- Revoir ensemble le fonctionnement du GEM / Gemini existant.
|
|
- Decouper le prompt actuel en etapes plus robustes :
|
|
- extraction ;
|
|
- controle des donnees ;
|
|
- application des regles metier ;
|
|
- redaction du diagnostic ;
|
|
- recommandations.
|
|
- Capitaliser les regles validees dans une base metier reutilisable.
|
|
|
|
### Reunions franchisés
|
|
|
|
- Laurent pourra inviter Philippe a une reunion bilan franchisés si les premieres sessions se passent bien.
|
|
- Objectif pour Philippe : observer les vrais echanges franchiseur / franchisés et comprendre les questions terrain.
|
|
- Les retours des franchisés pourront aussi servir a valider la lisibilite des indicateurs.
|
|
|
|
## Points de vigilance
|
|
|
|
- Les donnees comptables sont souvent mal classees : il faudra prevoir des regles de controle, pas seulement des calculs.
|
|
- Les PDF scannes rendent l'extraction plus fragile.
|
|
- Le besoin Rezon est plus fin que Transat Auto : la liasse seule ne suffira probablement pas.
|
|
- Ne pas viser juin : risque de livrer trop vite un outil immature.
|
|
- Le vrai actif a construire est la base de regles metier, pas seulement l'interface ou le prompt IA.
|
|
|
|
## Prochaine etape
|
|
|
|
Obtenir 2 ou 3 dossiers franchisés standards et un premier jeu de regles metier Rezon pour lancer un prototype limite mais exploitable.
|